Пришел перевод из-за границы и банк спрашивает за что перевод - что ответить
Работаю удаленно программистом, являюсь клиентом ПриватБанк, получаю зп как swift перевод на валютный счет в привате.
На протяжение 4 лет получал таким образом переводы и небыло никаких вопросов.
А сегодня 22.12.2021 позвонили с банка и спрашивают за что перевод (перевод сейчас не зачислен).
Перевод swift от Американской компании.
В разговоре сказал что вопросы к отправителю за что, и что я не готов сейчас ответить на этот вопрос.
И далее нужно будет в чате предоставить информацию за что был перевод, чтобы его зачислили.
Ранее у меня был ФОП с соответствующим КВЕДом, но сейчас он приостановлен.
Что мне нужно ответить/сделать чтобы мне зачислили перевод?
Если я отвечу как есть, что перевод за услуги программирования, то как дальше могу развиваться события?
Мне нужно регистрировать ФОП чтобы получить платеж?
Консультация исполнителя
Здесь речь идет о переводе средств в иностранной валюте, осуществляемой со счета на счет. То есть это уже имеющиеся идентифицированные клиенты банка. Банк уже располагает информацией об этих клиентах, изучил и понимает их обычные операции. Если банку такой перевод кажется необычным и у него возникнут вопросы – необходимо будет лишь объяснить банку суть сделки. Без этого никак.
Банк не блокирует безосновательно счета клиентов, если имеет о них всю необходимую информацию. Открывая счет, клиент предоставляет банку информацию о себе, своих доходах и т.д. Банк ежедневно наблюдает и знает историю операций клиента и знает, какие привычные для него. Так что только если речь идет о нетипичной операции, не отвечающей финансовым возможностям клиента, тогда банк обратится за соответствующими объяснениями. Наверное, сумма перевода больше чем обычно.
Но мне недостаточно информации для полноценного ответа. На каких условиях Вы работаете в этой компании? Это официальное трудоустройство, или контракт на выполнение конкретной работы?
Напишите мне на почту ddmitr@ukr.net или позвоните 050-545-90-70, или напишите в телеграм (вайбер) на этот номер, и я дам четкие рекомендации - что и как делать.
-
Виталий2 годаКонсультация № 27464
Пришел перевод из-за границы и банк спрашивает за что перевод - что ответитьДмитрий ответил быстро. Его совет оказался действенным. Свой вопрос решил в позитивную сторону. Рекомендую.
